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金融證照準備的方法與時機

證券業務員與高級業務員 欲從事金控證券業必備的證照,高中(職)畢業可報考,大二以上商管同學都很適合,以證券業務員作為首張通過的證照。 每年3、6、9、12月第一個星期日考試,由證券暨期貨市場發展基金會舉辦,採通訊報名。科目有(1)證券交易法及證券交易實務,共100題選擇。(2)財務分析及投資學共80題選擇,及格標準為共140分,一科不得低於50分,故會「背誦」的同學,第(1)科考50分,第(2)科考90分,為證券業務員的應考策略。背法條有數學時,在考試時容易搞混,宜應將相同數字,例如10%相關規定匯集在一張表,如此便能將「中文」(相關規定)記熟,否財進考場只能亂猜,那是平時只記「數字」的下場。 大一「會計學」是奠定財務分析的基礎,共考40題,有少許計算,「財務管理」及「投資學」是應考投資學的兩個課程,「金融法規」和「證券交易法」是法規的兩個課程,「證券交易實務」,也是商科選修課程,故以上科目,在修課時要努力聽上課老師講,並做考古題複習。圖書館有證照專區的參考書籍,將考證照融入平時修學分中,才是準備證照的王道,故善用資源,所以NO.1。 證券業務員的參考書,推薦東展文化出版社「證券業務員資格測驗經典講義與試題」相信將該書熟練,必可通過考試。 個人以為「初級會計學」是「證券業務員」及「高級業務員」的重要課程,於大一時,一定要弄懂,這樣才能考上「證券務業員」後,在更 上一層樓作為「高級業務員」的基本動作,大二或大三選修「中級會計學」以便奠定財務會計實力,作為日後升學或就業考試的養成。取得證券業務員後,報考高級業務員,其科目有(1)證券法規與證券市場100題(2)投資學80題(3)財務分析80題,其合格標準為三科總分210,任何一科不得低於50分,以證券法規與證券市場為主力,目標90分,剩下120分由投資學與財務分析分配,就不困難了,由於範圍與業務員同,故準備方式亦相同。附帶一提,考上高級業務員後再加上一科「投信投顧相關法」70分即可取得投信投顧業務員資格。再加上金融市場常識與職業道德100題選擇,這個共同科目(成績保留5年)可登錄成為證券業務員。 信託業務員 每年4、8、12月由台灣金融研訓院所舉辦,96年預定4月22日考試,3月1日至3月15日至台灣融研訓院網站報名,考試科目有(1)信託法規50題(2)信託實務80題,皆為4選1選擇題,不到扣,總分140分及格,一科不得低於60分,故法規目標80分,實務目標60分,屬「背多分」證照,宜趁年輕時應考,參考書以東展出版社,信託業務員經典講義與試題為主。 考古題宜熟練,尤其第七屆至今(第十六屆)均應加以熟讀,相信做好考古題,雖不中亦不遠矣。 先取得投信投顧業務員,只需加考信託法規一科是比較容易取得信託業務員證照的方式。 理財規劃人員 由台灣金融研訓院所與辦的考試,96年舉辦兩次,一次在5月6日,一次在11月18日。 考試科目有二:一為理財工具,功一為理財實務。題型為選擇題,50題,4選1,不倒扣,兩科都必須70分才及格,參考書推薦東展出版社,理財規劃人員專業能力測驗經典講義與試題,最新版。 理財工具大多為記憶資料,故勤加背誦,為通過之方法。理財實務有十多題計算,除了記憶以外,以勤加練習運用現值、終值、年金現值、年金終值這四個表格,注意計算現金流量的時點,相信就能通過理財實務這科。 從事理財專員的工作,除了具備理財規劃證照以外,尚須取得其他相關金融證照,並具有金融行銷能力,能在這行業有舉足經重的地位。 初階授信 由台灣金融研訓院所舉辦,舉凡對徵信授信業務對興趣之人皆可報名參加。96年9月16日考試,7月23日至8月9日網路報名,費用650元,考試科目有二,一為法規、二為實務,皆出80題選擇。4選1,不倒扣,兩科皆70分,始取得及格證書,單科及格不保留。由於內容皆以背誦為主,故宜年輕時參與考試,及格率較高。參考書以東展出版社發行的銀行授信人員講義為優先準備的教材,多加記憶,屬「背多分」的金融證照。 考完初階授信可以同時準備「信託」、「銀行內控」,同皆屬「記憶證照」,宜趁年輕時考取,增加競爭力,並且更上一層樓向「進階授信」邁進,「進階授信」在題型上有百分之二十的簡答題,故較初階稍難,但內容大致上差異不大。 銀行內控人員 由台灣金融研訓院所舉辦,凡對銀行內部稽核工作有興趣的人皆可報名參加。96年6月10日考試,4月16日至5月5日報名,網路報名,考試科目有二,一為法規、二為制度。有一般金融與消費金融可以選擇,對於信用卡業務較有興趣可以選擇消費金融,有較多的信用卡業務題目,皆為選擇題,4選1,不倒扣,兩科皆為70分及格,單科及格不保留。內容屬於記憶背誦為主,參考書以東展出版社發行的銀行內控人員講義為主要教材,將「考古題」熟讀,為此證照不二法門。 此張證照是從事銀行內控工作必備證照,可以使目己在金控內多一份就業機會。 期貨商業務員 由財團法人中華民國證劵暨期貨市場發展基金會所舉辦,採簡章通訊報名,簡章可至北市南海路3號5樓,捷運新店線至中正紀念堂站出口,報名資格為高中(職)以上,應考科目有二,一為法規,二為理論實務皆為選擇題,法規50題,理論實務100題二科總分達140分,其中一科不得低於60分,才算合格。法規重記憶,故須「背多分」,理論實務重理解,宜在期貨損益計算,選擇權策略多下功夫。 期貨與選擇權在很多金融課程都有提及,須理解才能通過考試,坊間期貨業務員參考書皆可參考,非財金系同學可至財金系選修期貨與選擇權相關課程。 現在也可將「網路選考」,用「電腦應試」只是報名費較高,但可以縮短等待時間。 投信投顧業務員和證劵分析人員 就「證劵投顧」業而言,此乃最重要的兩張證照,首先介紹投信投顧業務員測驗,已取得證劵商級業務員後加考「投信投顧相關法規」(含職業道德規範)乙科測驗,該科成績達70分取得投信投顧業務員資格。不建議考上證劵業務員後,考(1)證劵法規與證劵市場(2)投信投顧相關法規(3)投資學與財務分析取得投信投顧業務員資格,如此再考證劵高級業務員則會重複考證劵法規與證劵市場、投資學與財務分析。 在校取得證劵高級業務員及投信投顧業務員,畢業後在「證劵相關工作」一年以上,或大學畢業從事「證劵相關工作」兩年以上,都可報考證劵分析人員考試。考試科目(1)證劵法規(2)會計及財務分析(3)投資學(4)總體經濟及金融市場(含產業經濟)四科總分達240分其中任何一科不得低於40分或與該科實際到考人數平均分數兩者之孰低者既屬不合格。此乃財務金融最高等級之證照。 多加努力才可取得資格,亦即前面證劵相關證照基礎宜打穩,尤其是「會計」與「經濟」須將教科書熟讀才有實力考上。 96學年度管理學院大一新生上學期金融證照之考取策略 首先歡迎大一新生加入考取金融證照的行列,第一張必須考取的證照為「金融市場常識與職業道德」可以上「金融研訓院」或「證劵暨期貨發展基金會」的網站報名,網路報名,ATM或7-11繳費,此項考試網站上有考題「金融常識」有5百多道題目,盡量多看幾次「職業道德」有5百多道題目,看兩次就好,如此100題選擇題,答對70題及格,做為金融證照起點,10月21日下午有筆試,可以一拼,記得報名。 第二張為信託業務員高中職畢業可以報考,12月16日考試,11月5號至22號至台灣金融研訓院網站報名,考試科目有(1)信託法規50題(2)信託實務80題,皆為4選1選擇題,不倒扣,總分140分及格,一科不得低於60分,故法規目標80分,實務目標60分,屬「背多分」證照,宜趁年輕時應考,參考書以東展出版社,信託業務員經典講義與試題為主。 考古題宜熟練,尤其第七屆至今(第十八屆)均應加以熟讀,相信做好考古題,雖不中亦不遠矣。 其中實務這科的(1)員工持股(2)資產證劵化(3)保管銀行 應先將重點讀熟,再將考古題練習,相信這三部份,每部份8題可以將分數穩住。 故大一新生金融證照宜以「金融常識」及「信託業務員」此兩張證照為其重點。
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