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巴菲特給青年的 9 個忠告

大師說:「投資股票並不需要很高的智商、它 需要一種正確的態度和忍耐的氣質、需要與 眾不同的勇氣和沉著冷靜的心境、需要敏銳 的嗅覺和敏捷的腳步。」 近朱者赤近墨者黑--- 巴菲特給年輕人的 9 個忠告 忠告一 : 態度決定一切  投資而非投機 你是否曾有這種想法 : 某股現在價格應該夠低了吧,今天買入之後 過幾天賣出應該可以賺一筆 你找的是婚姻還是一夜情??  找對位置掘口井 大家都希望在股市裡賺到錢,但是卻總是追高 殺低,希望可以賺到一根漲停板期望明天可以 更好。 巴菲特建議: 找對一兩支具有前景的股票,然後靜靜地等待  投機者的邏輯 即使是一瓶水賣100元,只要明天能以130元 賣出投機者也會買,他們從不考慮一瓶水的 實質價值。 索羅斯說:『經濟史是一部基於假象和謊言的 連續劇,他從不基於真實的劇本。獲利做法 就是,投入其中,在假象被公眾認識之前退 出遊戲。』  快樂投資是王道 投機者的心態就像是賭博,投機不但容易讓 人上癮,而且在賠本之後想到的不是如何分 析失敗原因,反而是在想如何把賠的錢一夜 再賺回來。 -- 吃角子老虎心態 忠告二 : 與市場法則共舞  戰無不勝的法寶 找出股市的規律 : 一個真正影響股市走勢的主要因素並不雜, 就是股市內在價值。 在股市賺錢的必備條件是「特殊的氣質」而 非過人的智慧。 -- 巴菲特  突破常規,反向操作 當別人樂觀時我們要悲觀,當別人悲觀時我 們要樂觀。 股市賺錢肯定不能靠跟風,只有突破常規, 尋找別人看不到的好股,才能出奇制勝。  與眾不同,出奇制勝 在追逐主要目標的過程中,會有很多機會在 他處招手,如果一味地盯著面前,就會錯過 路邊的風景。 忠告三 : 信自己贏天下  駕輕就熟是良策 巴菲特投資作法: 1.看中具有潛力的企業 2.別指望做大生意 3.讓自己的資金以中等的速度增長 索羅斯與巴菲特的不同不在於1年100%與1年 10%的不同,而在於不能持續與持續每年10% 的不同 巴菲特投資策略 : 1.買入策略 2.持股策略 3.選股策略 看似平淡無奇的投資,如果能夠輕鬆駕馭,往往 能漲顯出高超的投資水準 -- 巴菲特  智者孤獨 一般人看股市評論的本質 -- 不相信自己 體認「自己比別人重要」 股市是微妙的和變化的,是一場博弈的競局。 股市沒有救世主,只有自己靠自己。  生意不熟不做 當自己沒有十分的把握時,把錢放在儲蓄中 比盲目投資安全些。 2000年網路風潮 -- 留得現金在,不怕沒錢賺 忠告四:把雞蛋放在同一個籃子裡?  找出傑出的公司 將你的投資集中在生產高於平均業績的最 高的幾家公司上 找出傑出的公司, 押大賭注於高機率上 -- 巴菲特  把雞蛋放在一個籃子裡!? 你買的股票越多,你就越有可能購入了一些你 對它一無所知的企業。 巴菲特說:「把所有雞蛋放在同一個籃子裡 然後小心地看好它 」  風險的控制 在購買股票前你需要做的是大量的前置準備 工作, 剩下的就是耐心等待。 遇到以下狀況則必須進行及時地干預 : 1.政治事件 2.公司高層調整 3.公司變動 4.行業變遷 忠告五:以不變應萬變  守株待兔 巴菲特的投資營利雖然每年只有30%但是卻 被稱為投資大師,關鍵在於他只贏不輸。 巴菲特的贏家秘訣 安全第一,耐心第一 成功的投資有時需要有所不為  要有耐心 投資人除了要具備分析力, 要找會長紅的股票 , 還需要培養忍耐的功夫。 1.價格變動不能驚慌 2.不要頭腦發熱要冷靜 3.這山望著那山高  以不變應萬變 何謂不變 ? 1.投資領域不變 2.投資方式不要變 3.買入後靜觀其變 4.心態不要變 何謂萬變 ? 1.股價短期的波動 2.股市此起彼伏 3.公司的微調 4.身邊人的收益與 策略的改變  穩坐中軍帳 大多數投資人如果手中持有現金,那麼他就會 迫不及待地買進股票,總覺得持有現金是浪費 資源,恨不得馬上全部換成能生錢的股票。 但是 巴菲特有430億美元現金沒有花出去做任何 投資 忠告六:不當負翁做富翁  不要負債做投資!! 錢從哪裡來將會決定你的投資心態,你的投資 心態將會決定你的獲利 -- 由借雞生蛋轉為養雞生蛋 這才是馳騁股市的長久之道  安全第一,注意保本 當你資金的安全性出了問題,那就意味著投資 徹底的失敗。 投資有 2 個要訣 : 1. 保住本金避免損失 2. 參照要訣 1 -- 巴菲特  量體裁衣,游刃有餘 要根據自己資金的實力,量身訂作,來決定自己 應該投入多少,做到游刃有餘,任何時候都不受 資金的限制。 巴菲特告誡:「要永遠持有一部分現金,不要將 錢全部投入股市。」  有備無患,天衣無縫 良好資金運用計畫的標準就是 : 1.合理的分配在各專案上的投資金額,使得資 金的分配井然有序 2.隨時預留一部分現金以備他用 3.使資金的運用風險最小 資金運用計畫只要使自己能夠進退自如,伸縮 有度,就是明智的作法。  留得青山在,不怕沒柴燒 1.就地劃牢,持股觀望 2.當機立斷,不惜血本出清 3.順水推舟,攤低成本 4.有賣有買,左右平衡 任何時候都要留下一把資金,手頭裏要有能夠 生錢的本錢 -- 巴菲特  不做負翁做富翁 與其舉債投資,惶惶不可終日,不如保本投資, 穩賺不賠;與其負債累累,越陷越深,不如周密 計畫,招招靈驗;與其兩手在望不如一手在握, 因此,保本是金。 負債總是有害的, 只有持有現金才是最安全的 --巴菲特 忠告七:價值投資才是金  獨具慧眼搶先機 投資企業的邏輯 : 1.把自己當成是企業的經營者 2.好的企業比好的價格更重要 3.追求消費壟斷企業 4.面對實質價格而非股價 5.絕不將優秀的企業脫手  投資的行業選擇 1.該公司是否簡單易懂 2.公司是否有穩定的經營史 3.公司的管理層是否將股東權益放再第一 4.公司的發展前景是否被人看好  價值投資才是金 巴菲特:「一個優秀的企業帶給你的不僅僅是 金錢和喜悅,他的內在價值甚至直得你去玩 味和欣賞。做一個隨波逐流的跟風者,還是 作一個穩坐釣魚台的投資者,是區別庸者與 智者的根本所在。」  不要出售傑出的企業 巴菲特說:「在任何時候都不要拋棄傑出企業 的股票。」 妄想不勞而獲是不會有好下場的,沒有遠見和 膽識的盲目投資也是要不得的,只有把握時機 看準目標進行價值投資才是上上之策--巴菲特 忠告八:靜如處子,動如脫兔  靜如處子 冰凍三尺,非一日之寒。 三十年河東,三十年河西。 耐得寂寞成高手,守得雲開見明月。  海底撈月顯神功 巴菲特收購企業步驟 : 1.先確定購買的目標企業 2.考慮公司的價格是否值得投資,價格過高 就繼續等待。 3.大舉買入,等待股價回升。  動如脫兔 巴菲特強調: 要壓大賭注在於高機率事件上 但是 機會不是天天有,有時也要經過耐心等待 一但機會出現了收購動作就要迅速 忠告九:運籌帷幄中,決勝千里外  知人善任,老馬識途 價值判斷大多不是外力灌輸的,而必須是感 同身受的東西。許多事情經歷不到,就體會 不到。 教小狗學會老狗的本領不是一件容易的事 -- 巴菲特  置身其中,有效激勵 巴菲特收購的公司會希望經理人按照以下假 設來管理公司 : 1.他擁有公司100%的權益 2.他本人及家人唯一的財產就是這家公司 3.他在100年內不會將公司出售或是合併  放手施為,野馬無韁 巴菲特說:「柏克希爾的總裁們是管理藝術的 天才,而且他們向經營自己的產業一樣用心 經營柏克希爾。我的工作就是別擋著他們的 路,別妨礙他們工作,然後就等著去分享他 們所賺回的收入。」 結論 世上不乏千里馬,但是樂伯卻是少之又少。 價值投資是一個模糊的概念,包含著大量的 不確定性,唯有深入了解才有成功的一天。 投資不需要天才,一般人的智慧就足夠了
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